1284-尽调策略引擎
1. 接口功能
根据企业名称/企业注册号/统一社会信用代码/组织机构代码，识别命中的风险指标并给出风险规避策略
2. 报文结构
请求报文：
| 报文元素 | 出现要求 | 数据格式 | 非空约束 | 说明 |
| TxCode | R | N1..4 | NOT NULL | 交易类型 |
| InstitutionID | R | ANS1..8 | NOT NULL | 机构编号 |
| TxSN | R | ANS1..32 | NOT NULL | 交易流水号 |
| QueryType | R | N1 | NOT NULL | 查询类型 0-企业名称 1-企业注册号 2-统一社会信用代码 3-组织机构代码 |
| QueryContent | R | ANS1..256 | NOT NULL | 查询内容 |
| Remark | O | ANS0..64 | 备注 |
响应报文：
| 报文元素 | 出现要求 | 数据格式 | 非空约束 | 说明 | ||
| Code | R | N1..6 | NOT NULL | 响应代码 | ||
| Message | R | ANS1..256 | NOT NULL | 响应消息 | ||
| TxCode | C | ANS1..4 | NOT NULL | 交易类型 | ||
| InstitutionID | C | ANS1..8 | NOT NULL | 机构编号 | ||
| TxSN | C | ANS1..32 | NOT NULL | 交易流水号 | ||
| TraceNo | C | ANS1..32 | NOT NULL | 系统跟踪号 | ||
| ResponseCode | C | N0..4 | NOT NULL | 通道响应代码 | ||
| ResponseMessage | C | ANS0..256 | NOT NULL | 通道响应消息 | ||
| EnterpriseScale | O | 企业规模 | ||||
| Recommendation | O | 风险级别 | ||||
| StrategyList （策略信息列表） |
StrategyCode | O | 策略编号 | |||
| StrategyContent | O | 策略内容 | ||||
| CheckingMethod | O | 核查方式 | ||||
| RiskLabelInfoList （风险指标列表） |
Code | O | 风险标签编码 | |||
| Content | O | 风险内容 | ||||
| Explanation | O | 风险解释 | ||||
3.报文样例
[!TIP] （测试数据不校验数据真实性，默认为验证结果为匹配，若验证其他结果，可查看“总体规范-6.1.2.4 Remark 备注”）
请求报文(InstitutionID由中金分配)：
{
"TxCode":"1284",
"InstitutionID":"XXXXXX",
"TxSN":"202301291706037084249365971",
"QueryType":"0",
"QueryContent":"中金支付有限公司",
"Remark":""
}
响应报文：
{
"EnterpriseScale":"中型",
"ResponseCode":"1000",
"TxCode":"1284",
"Message":"SUCCESS",
"InstitutionID":"XXXXXX",
"TxSN":"202301291706037084249365971",
"ResponseMessage":"查询成功",
"StrategyList":[
{
"CheckingMethod":"官方平台核验",
"StrategyCode":"A06",
"StrategyContent":"截取国家企业信用信息公示网-年报信息",
"RiskLabelInfoList":[
{
"Content":"员工数据不明",
"Explanation":"该公司年报信息中连续多年未披露员工数据",
"Code":"Q02"
}
]
},
{
"CheckingMethod":"企业问询",
"StrategyCode":"C35",
"StrategyContent":"请企业披露实际控制人及完整的股权结构和受益所有人信息文件（附公章），确认是否有交叉持股，循环持股情况，如有请企业提供设置该股权结构的原因。",
"RiskLabelInfoList":[
{
"Content":"股权结构较为复杂",
"Explanation":"该公司股权结构层级较多或存在交叉持股、循环持股。",
"Code":"H01"
}
]
},
{
"CheckingMethod":"实地核查",
"StrategyCode":"D01",
"StrategyContent":"拍摄公司门头照片（照片内容包括公司LOGO）",
"RiskLabelInfoList":[
{
"Content":"员工数据不明",
"Explanation":"该公司年报信息中连续多年未披露员工数据",
"Code":"Q02"
}
]
},
{
"CheckingMethod":"无实质影响",
"StrategyCode":"F01",
"StrategyContent":"结合企业风险分类，此风险事项无实质影响",
"RiskLabelInfoList":[
{
"Content":"法定代表人控制企业众多",
"Explanation":"该公司法定代表人控制企业众多",
"Code":"S03"
}
]
}
],
"Code":"2000",
"Recommendation":"简易尽职调查或者结合实际情况判断",
"TraceNo":"2301291709116001112017842"
}
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